Фото: @concordbank
Украинский акционерный коммерческий банк «Конкорд» оказался под угрозой санкций со стороны платежных систем, сообщил «Ленте.ру» источник, близкий к национальному финансовому регулятору. По его словам, с сегодняшнего дня все незаконные онлайн-казино, осуществлявшие процессинг на площадке банка, одномоментно остались без приема платежей по банковским картам Visa. Речь идет о таких игорных площадках, как Joy Casino, Fresh Casino, Frank Casino и других подобных.
Ранее данные сайты оказались в списке блокировки Роскомнадзора, и их бенефициары были вынуждены искать для обслуживания другие банки и эквайринговые компании, в основном за пределами РФ. Теперь Visa заблокировала их работу и на Украине.
Дело в том, что банки в соответствии с правилами международных платежных систем Visa и Mastercard должны тщательно проверять историю и профиль компании (в данном случае онлайн казино), а также ее сайт для приема платежей. И только после получения разрешения от служб банка, эквайринговый терминал регистрируется в платежной системе. «Получить эквайринговый терминал могут только те компании, которые имеют соответствующие разрешения на ведение гемблинговой деятельности. Обычно это строго регламентируется и проверяется платежными системами Visa и MasterCard и банком-эквайером, — говорит собеседник «Ленты.ру». — По всей видимости «Конкород» не прошел проверку Visa».
Стоит напомнить, что еще три года назад, в апреле 2018 года, Национальный банк Украины (НБУ) оштрафовал банк «Конкорд» на 1,55 миллиона гривен за выявленные признаки рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга. Кроме того, НБУ применил к банку «Конкорд» меры воздействия в виде письменного предостережения за ненадлежащую разработку, внедрение и обновление внутренних документов по вопросам финансового мониторинга; нарушение требований по идентификации, верификации и изучению клиентов банка, в том числе клиентов банка — публичных деятелей, их близких лиц или связанных с ними лиц; ненадлежащее обеспечение управления рисками и осуществление переоценки рисков клиентов; необеспечение обнаружения финансовой операции, подлежащей обязательному финансовому мониторингу.
О том, что онлайн казино пользуются услугами эквайринга банка «Конкорд» еще в начале года сообщало украинское интернет-издание Mind. Но, как сообщал «Интерфакс-Украина», руководство банка еще в 2019 году заявляло, что «Конкорд» выпустил Prepaid-карту «Х-card», которую можно оформить с помощью Telegram, без предоставления паспортных данных и ИНН. И она была создана именно на базе платежной системы VISA. Переводы между картами идут через процессинговый центр ProCard.
С отключений от карт Visa началась и «зачистка» банковского сектора России от сомнительного игорного бизнеса минувшей осенью. Первым стало отключение карт Visa как раз от РФИ Банка, выступавшим единственным официальным партнером рухнувшего в России Wirecard. Как сообщал тогда «Коммерсант, Visa утвердила штраф за high-risk-трансакции РФИ-банку (к ним относятся проведение платежей в адрес казино и букмекеров, а также операции с криптовалютой — прим. «Ленты.ру»). Позднее порядка 10 российских банковских институтов потеряли лицензии. «Украинский банк мог получить штрафы на сотни тысяч долларов, как в случае РФИ Банка в России, мог отделаться просто угрозами», — заявил собеседник «Ленты.ру».
Банк «Конкорд» был основан 7 августа 2006 года. «В 2012 его основными бенефициарами стали Елена Соседка и Юлия Соседка, что стало новым этапом развития банка, – сообщается на официальной странице банка. – За это время было открыто 14 отделений: 4 в Днепре, 3 в Киеве, 2 в Одессе, а также во Львове, Кривом Роге, Запорожье, Новомосковске и Харькове». С 2016 года ConcordBank имеет контракт с независимым процессинговым центром «ProCard», он стал первым среди малых и средних банков Украины членом платежных систем Mastercard, Visa и «ПРОСТІР». За все время деятельности (с 2006 года) банком эмитировано более 100 000 платежных карт, каждую из которых можно подключить к Apple Pay, Google Pay и Garmin Pay.
Елена и Юлия сестры. Ранее Елена носила двойную фамилию – Соседка-Мишалова. Как сообщало украинское издание «Наше место», под той же фамилией она была депутатом Днепропетровского облсовета, до июня 2014 года являлась членом фракции Партии регионов. Супругом Елены Соседки-Мишаловой был Вячеслав Мишалов (кстати, он младше супруги на 9 лет). Осенью 2015 года он стал депутатом Днепропетровского горсовета по списку партии «Самопомощь», с марта 2016 года занимает пост секретаря горсовета. Это вторая по значению должность в Днепре после мэра. Но оказался замешан в коррупционных скандалах. А сам банк раньше входил в контур группы компаний Concord Capital, основанных украинскими бизнесменами Игорем Мазепой и Игорем Коломойским.